Como criar um site para consultor financeiro que garante a primeira reunião

Resumo: como criar um site para consultor financeiro

Este guia cobre o lado prático de um site de consultor financeiro: o domínio, um template de partida e as seis páginas que as pessoas realmente abrem, que são Início, Serviços, Nossa abordagem, Honorários, Sobre e Contato. Ele se aprofunda na página de honorários, porque planejamento de aposentadoria, gestão de investimentos e planejamento tributário são lidos de outro jeito quando a pessoa sabe se você cobra um percentual sobre o patrimônio, uma taxa fixa de planejamento ou um valor por hora. Os blocos prontos de Serviços e Preços do criador de sites Yola reúnem o nome do serviço, a descrição e o valor, então mudar um honorário leva poucos minutos de edição, e não um pedido de alteração.

A segunda metade trata de conquistar a reunião. Você adiciona um formulário curto para pedir uma conversa inicial, que pede um telefone e uma linha sobre a situação da pessoa e nada sensível, coloca seu registro, seu Form ADV e as certificações que você tem onde o cliente em potencial vê, mantém atualizada à mão uma página de workshops e prazos do ano fiscal e define a categoria do Perfil da Empresa no Google como “Planejador financeiro”, para que uma busca por consultor que cobra só honorários encontre você. Siga os dez passos, passe os textos pelo compliance, e a primeira conversa começa com alguém que já sabe o que você faz e quanto custa.

O que incluir

Principais recursos de um site para consultor financeiro

Como criar um site para consultor
financeiro em 10 passos

Seu domínio é o que alguém digita depois que um colega fala seu nome durante um jantar. Se você atua com seu próprio nome, registre esse nome, porque é ele que as pessoas vão buscar. Se o nome da empresa é o que aparece no folheto, nos cartões e na porta, use esse e mantenha a grafia idêntica nos três. Colocar a cidade no final funciona se você pretende continuar no mesmo lugar.

Fique com o .com. Evite hífens e números, já que um nome é repetido em voz alta com mais frequência do que é digitado, e os dois se perdem no caminho. Use a mesma grafia no Perfil da Empresa no Google, no LinkedIn e em qualquer lugar onde sua empresa ou sua corretora liste você. Uma coisa que vale fazer antes de registrar qualquer coisa: mostre o nome ao seu responsável de compliance, porque um domínio que soa como promessa de rentabilidade é um problema que você não quer embutido no endereço.

O criador de sites Yola permite buscar e registrar um domínio no mesmo fluxo em que você monta o site, e os planos anuais incluem um domínio grátis no primeiro ano.

Nada disso exige código. Com o Yola, você mesmo edita textos, troca fotos e move seções, do jeito que editaria um documento. Assim, quando uma tabela de honorários muda no primeiro dia do mês, a página muda na mesma manhã, e não quando alguém tiver tempo.

Responda a algumas perguntas sobre o seu escritório e o Criador de Sites com IA do Yola entrega um primeiro rascunho para você trabalhar. O plano grátis tem IA básica, e o conjunto completo de ferramentas de IA fica nos planos pagos. Leia cada linha do que vier, porque um texto gerado pode tranquilamente atribuir a você uma certificação que você não tem ou uma frase que soa como garantia, e as duas viram problema seu no momento em que entram no ar. Hospedagem, certificado SSL automático e backups automáticos já vêm com o site.

Começar por um template feito para um escritório financeiro significa editar uma página em vez de desenhá-la, e as seções de que você precisa já estão lá, em vez de serem lembradas depois.

Comece por um template

Templates de site para consultor financeiro

Seis páginas fazem quase todo o trabalho. Duas pessoas chegam ao site de um consultor, e cada uma vem de um lugar diferente. Uma acabou de sair de um emprego e tem um plano 401(k) parado onde não pode continuar, então quer saber o que você faz e se atende alguém como ela. A outra está no terceiro site de consultor da noite e está comparando como cada um cobra.

Mantenha o conjunto pequeno de propósito. Cada página a mais é mais uma coisa para reler da próxima vez que seus honorários ou seus avisos legais mudarem, e estas seis são as que as pessoas realmente abrem. Crie essas primeiro e acrescente o resto depois que o site estiver no ar:

Dê ao trabalho o nome que a pessoa usa na busca. Quem acabou de mudar de emprego procura ajuda com a transferência de um plano 401(k), e não gestão de investimentos, e quem acabou de receber uma herança procura o que fazer com um valor recebido de uma vez. Use os nomes dos seus serviços como títulos e coloque a versão em linguagem simples na linha de baixo. Quando um serviço tem demanda de busca própria, e planejamento de aposentadoria costuma ter, dê a ele uma página em vez de uma linha numa lista.

Depois faça o que a maioria dos sites de consultores não faz: diga como você cobra. Não uma faixa tão ampla que não significa nada, mas a estrutura real: um percentual sobre o patrimônio com as faixas descritas, uma taxa anual fixa de planejamento, um valor por hora, uma taxa única pelo plano, uma mensalidade, ou a combinação que você de fato usa. Se você tem um patrimônio mínimo por família, coloque o número na página. Se não tem, diga isso também, porque muita gente supõe que existe e nunca entra em contato.

Seja igualmente claro sobre o que seu honorário não cobre. É aí que esta página mostra o seu valor. Taxas de administração dos fundos, custos de custódia e de negociação e qualquer comissão sobre seguros ou previdência, quando o seu registro permite, ficam fora do que você cobra, e quem descobre isso na segunda reunião lembra que descobriu com você. Diga se a primeira conversa é gratuita e quanto tempo ela dura. Uma página que responde a tudo isso filtra sua caixa de entrada melhor do que qualquer formulário, e as conversas que chegam já começam pelo que importa.

Duas observações práticas antes de publicar. A linguagem sobre honorários precisa bater com o que diz o Form ADV Part 2A da empresa, então escreva a página com o documento aberto e envie ao seu responsável de compliance, e deixe números de rentabilidade totalmente de fora. Os blocos prontos de Serviços e Preços do Yola organizam o resto com o nome do serviço, a descrição e o valor lado a lado, então, no dia em que uma tabela muda, atualizar a página leva poucos minutos, em vez de virar um pedido que outra pessoa precisa executar.

Este passo é mais difícil para um consultor do que para quase qualquer outra profissão. Não existe uma cozinha pronta para fotografar, e os resultados de que você mais se orgulha pertencem aos clientes e não são seus para publicar. Então a galeria é montada com o que é de fato seu para mostrar.

Comece com uma foto real sua, tirada nesta década, com a aparência que você tem quando alguém entra na sala. Depois a equipe, uma pessoa por vez, com o que cada uma realmente faz. Depois o escritório: o prédio visto da rua, a porta, onde estacionar, a sala onde acontece a primeira reunião. Esse último conjunto trabalha mais do que parece, porque quem aceitou ir até lá ainda precisa encontrar você, e uma foto da entrada é a diferença entre chegar tranquilo e chegar nove minutos atrasado.

Em seguida, mostre o processo, e não o resultado. Fotografe ou capture a tela dos documentos que o cliente recebe no fim: um plano de exemplo com os números trocados, o resumo de uma página, a pauta que você segue numa reunião de revisão. Se você dá palestras em empresas ou conduz um workshop na biblioteca, as fotos desses eventos entram aqui. Se escreveu para um jornal local ou foi citado em algum lugar, isso também entra, dentro das regras da sua empresa sobre reproduções.

O que deixar de fora: o aperto de mãos, o gráfico de barras subindo, o casal caminhando na praia, o horizonte da cidade ao entardecer. Todo site de consultor da sua região tem essas imagens, e quem está no terceiro site da noite entende que não havia nada real para mostrar. Resultados de clientes, saldos de contas e gráficos de rentabilidade ficam totalmente fora do site, e depoimentos vêm com regras, então consulte seu responsável de compliance antes que qualquer frase de cliente chegue perto de uma página. Dê aos arquivos de imagem nomes que descrevam o que está neles, entrada-escritorio-rua-principal.jpg em vez de IMG_2210.jpg, e repita essa descrição no texto alternativo para que as fotos apareçam numa busca local de imagens. O bloco pronto de Galerias do Yola reúne o conjunto, e num plano pago o bloco de Código personalizado permite montar a galeria do seu jeito.

O Yola não tem agendamento nativo, e para uma primeira conversa com um consultor esse é o formato certo de qualquer forma. Você quer um pedido que possa ler antes de pegar o telefone, e não um desconhecido se encaixando sozinho na quinta às quatro.

Cinco campos resolvem. O nome, o melhor telefone para contato, qual dos seus serviços trouxe a pessoa, uma linha sobre a situação dela no momento e quando ela pode conversar. Isso basta para entrar na ligação sabendo se o caso é uma transferência de plano de aposentadoria, uma viúva organizando um inventário ou um empresário pensando em vender o negócio. Você mesmo escolhe esses campos, porque o formulário de contato do Yola é personalizável, e não pronto, e o artigo de ajuda sobre o bloco de Formulários mostra como configurar um.

Diga no formulário o que não enviar. Nada de números de conta, saldos, número do Seguro Social ou extratos anexados, porque um formulário na web é o canal errado para qualquer um desses dados, e uma linha acima dos campos impede que alguém bem-intencionado cole todo o patrimônio numa caixa de texto. Um envio é um pedido de contato, e não uma relação com cliente. O Yola envia uma confirmação automática assim que o pedido chega, e vale escrever essa mensagem com cuidado para que ela não pareça uma recomendação nem uma aceitação. Depois, responda no mesmo dia. Quem acabou de receber um pacote de demissão está escrevendo para dois ou três consultores naquela noite.

Se você prefere mostrar horários disponíveis na agenda, dá para integrar uma ferramenta de agendamento num plano pago, e o formulário continua sendo o caminho para quem não quer escolher um horário antes de falar com você.

Quem está decidindo se vai se sentar com você faz duas perguntas ao mesmo tempo: você está autorizado a me aconselhar, e quem paga você. Responda às duas na página inicial, num único bloco, e não numa página Sobre a três cliques de distância.

Mostre só o que você realmente tem, com a redação que o órgão responsável exige. Se você está registrado como representante de consultoria de investimentos ou vinculado a uma corretora, informe o nome da empresa e seu número CRD para que qualquer pessoa possa consultar. Diga onde o Form ADV da sua empresa pode ser lido e deixe as pessoas lerem. Se você tem certificação CFP, CFA ou CPA, exiba e use como as regras da entidade emissora permitem, o que normalmente significa o nome completo da certificação, e não siglas soltas ao lado do seu nome. Se você atua como fiduciário, diga isso claramente e explique o compromisso que isso representa. Se o seu modelo é outro, não deixe a página sugerir o contrário, porque o leitor que fez a lição de casa está verificando exatamente isso.

Depois vêm os sinais mais discretos, que importam mais do que parecem. Anos de atuação e há quanto tempo você está nesta empresa. Se a empresa tem seguro de responsabilidade profissional. Se você é remunerado só por honorários, por honorários e comissões ou só por comissão, com as mesmas palavras usadas na página de honorários. Mantenha uma versão curta de tudo isso ao lado do botão de pedido de conversa, além do bloco, e coloque os avisos legais obrigatórios da empresa no rodapé de todas as páginas.

A maioria dos consultores faz mais encontros do que o site mostra. Workshops de planejamento de aposentadoria e sucessão, uma noite na biblioteca, um almoço com palestra numa empresa cujo plano você conhece bem, um webinar sobre conversão para Roth em novembro. Uma página, mantida em dia, cobre tudo isso, e também serve como um jeito de conhecer você sem compromisso para quem ainda não está pronto para marcar uma conversa.

Cada item precisa da data, do horário de início, do local ou do link de acesso, do preço, se houver, e de como reservar uma vaga, que leva ao seu formulário, e não a uma ferramenta de ingressos. Coloque na mesma página as datas que não são eventos: o prazo de contribuição para a IRA, o limite de fim de ano para os saques mínimos obrigatórios, o período de adesão aos benefícios nas grandes empresas da região, a data de entrega da declaração. São as semanas em que seu telefone toca de qualquer jeito, e uma página que cita essas datas faz ele tocar uma semana antes.

O Yola não tem bloco de eventos ou calendário, então esta é uma página comum que você edita à mão, e depois que o primeiro item está montado, adicionar outro é copiar uma linha e mudar quatro coisas. Deixe os encontros passados no ar. Um ano de workshops que realmente aconteceram diz mais do que qualquer frase sobre fazer parte da comunidade. Um cuidado: um convite para seminário é publicidade como todo o resto, então o texto passa pelo compliance junto com o restante do site.

Quase ninguém busca um consultor pelo nome até que alguém indique um. No resto do tempo, as pessoas digitam o que precisam e onde estão, então o pacote do mapa, aquelas três listagens com alfinetes no topo, e os links azuis locais logo abaixo são onde você é encontrado ou ignorado. O recurso de Site Otimizado para SEO do Yola cuida da parte técnica das suas páginas. O texto é com você, e o perfil é um trabalho feito no Google.

Antes de contar para alguém que o site está no ar, percorra tudo no celular como um cliente em potencial faria, sentado num estacionamento com um tracinho de sinal. Toque no número e confira se a ligação é feita. Envie a si mesmo um pedido de conversa e leia a confirmação que chega, inteira, incluindo o texto que seu responsável de compliance aprovou. Depois conte quantos toques são necessários para ir da página inicial à página de honorários.

Os sites do Yola são otimizados para celular e responsivos, então o layout se adapta sozinho entre celular e notebook, e todo site recebe certificado SSL automático e backups automáticos. Confira a velocidade das páginas que fazem o trabalho, que são início, serviços, honorários e contato.

Depois disso, o trabalho é manutenção, e para um consultor a maior parte depende de datas que você já acompanha. Quando o documento da empresa recebe a atualização anual, compare a página de honorários com ele na mesma semana. Quando uma tabela de honorários muda, a página muda no mesmo dia, e não no próximo trimestre. Alguém entra na equipe, então uma foto e uma biografia vão para o site e o ano dos avisos legais é conferido enquanto você está lá. Vinte minutos por mês resolvem, e um site que continua em movimento mantém a posição nas buscas melhor do que um que ninguém abre desde a última revisão.

Erros comuns em sites de consultor financeiro

Os mesmos poucos problemas se repetem em sites de consultores, e a maioria custa uma primeira reunião da qual você nunca fica sabendo.

Quanto custa um site para consultor financeiro?

No Yola, o site começa grátis, e um plano pago custa US$ 9,95/mês quando você quiser seu próprio domínio, mais páginas e as ferramentas completas de IA. Os planos anuais incluem um domínio grátis no primeiro ano. Comparado a um único trabalho de planejamento, é um valor insignificante no seu orçamento.

Pagar alguém para criar um site equivalente costuma custar de algumas centenas a alguns milhares de dólares, e as empresas especializadas em sites para consultores geralmente cobram ainda mais, com uma mensalidade junto e um layout que o cliente em potencial pode muito bem ter visto em outros dois sites de consultores na mesma noite.

O segundo número é o que merece atenção, porque o site de um consultor muda num ritmo previsível. O documento da empresa recebe a atualização anual, um honorário muda, alguém entra na equipe, um aviso legal precisa de nova redação depois de uma revisão. Se cada uma dessas mudanças for um e-mail para uma agência, ou você paga toda vez ou discretamente para de fazê-las, e uma página de honorários que não bate mais com o documento da empresa é um problema real, e não estético. Criar o site você mesmo significa que a correção que seu responsável de compliance envia na terça de manhã está no site na terça à tarde.