Cómo crear una página web de asesoría financiera que consiga la primera reunión

En resumen: cómo crear una página web de asesoría financiera

Esta guía cubre la parte práctica de una página web de asesoría financiera: el dominio, una plantilla para empezar y las seis páginas que la gente de verdad abre, que son Inicio, Servicios, Nuestro enfoque, Honorarios, Quiénes somos y Contacto. Se detiene en la página de honorarios, porque la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones y la planificación fiscal se leen de otra forma cuando alguien sabe si cobras un porcentaje de los activos, una tarifa fija de planificación o una tarifa por hora. Los bloques de Servicios y Precios del creador de páginas web de Yola, ya preparados, juntan el nombre del servicio, la descripción y la cifra, así que cambiar un honorario son unos minutos de edición y no una solicitud de cambio.

La segunda mitad trata de ganarte la reunión. Añades un formulario breve para pedir una llamada inicial que pide un número y una línea sobre su situación y nada confidencial, pones tu registro, tu Form ADV y las acreditaciones que tienes donde el cliente potencial las vea, mantienes al día a mano una página de talleres y fechas límite del año fiscal, y configuras la categoría de tu Google Business Profile (Perfil de Empresa de Google) como "Planificador financiero" para que te encuentre quien busca un asesor que cobra solo honorarios. Sigue los diez pasos, pasa los textos por cumplimiento, y la primera llamada empezará con alguien que ya sabe a qué te dedicas y cuánto cuesta.

Qué incluir

Funciones clave de una página web de asesoría financiera

Cómo crear una página web
de asesoría financiera en 10 pasos

Tu dominio es lo que alguien escribe después de que un colega mencione tu nombre en una cena. Si ejerces con tu propio nombre, registra ese, porque es lo que la gente va a buscar. Si lo que aparece en tu folleto, tus tarjetas y la puerta es el nombre de la firma, usa ese y mantenlo idéntico en los tres. Añadir la ciudad al final funciona si piensas quedarte donde estás.

Quédate con el .com. Evita guiones y números, porque un nombre se repite en voz alta más veces de las que se escribe y ambos se pierden por el camino. Usa la misma grafía en tu Google Business Profile, en LinkedIn y en cualquier lugar donde te incluya tu firma o tu broker-dealer. Algo que conviene hacer antes de registrar nada: consulta el nombre con tu responsable de cumplimiento, porque un dominio que suena a promesa de rentabilidad es un problema que no quieres llevar incorporado en la dirección.

El creador de páginas web de Yola te permite buscar y registrar un dominio en el mismo proceso en el que creas la página web, y los planes anuales incluyen un dominio gratis el primer año.

Nada de esto necesita código. Con Yola editas textos, cambias fotos y mueves secciones tú mismo, igual que editarías un documento, así que cuando la tabla de honorarios cambia el primer día del mes, la página cambia esa misma mañana y no cuando alguien tenga tiempo.

Responde unas preguntas sobre tu práctica y el creador de páginas web con IA de Yola te entrega un primer borrador para empezar. El plan gratuito incluye IA básica y el conjunto completo de herramientas de IA está en los planes de pago. Lee cada línea de lo que te devuelva, porque un texto generado te puede atribuir alegremente una designación que no tienes o una frase que suena a garantía, y las dos se convierten en tu problema en cuanto se publican. El alojamiento, un certificado SSL automático y las copias de seguridad automáticas vienen con la página web.

Empezar con una plantilla pensada para una práctica financiera significa que editas una página en lugar de diseñarla, y las secciones que necesitas ya están ahí en vez de acordarte de ellas más tarde.

Empieza con una plantilla

Plantillas para una página web de asesoría financiera

Seis páginas hacen casi todo el trabajo. A la página web de un asesor llegan dos personas, y cada una viene de un lugar distinto. Una acaba de dejar un trabajo y tiene un 401(k) en un sitio donde no puede dejarlo, así que quiere saber qué haces y si aceptas a alguien como ella. La otra está en su tercera página web de asesores esta noche y está comparando cómo cobra cada uno.

Mantén el conjunto pequeño a propósito. Cada página de más es una cosa más que releer la próxima vez que cambien tus honorarios o tus avisos legales, y estas seis son las que la gente de verdad abre. Créalas primero y añade lo demás cuando la página web ya esté publicada:

Nombra el trabajo como lo nombra quien lo busca. Alguien que acaba de cambiar de empleo busca ayuda con el traspaso de su 401(k), no "gestión de inversiones", y alguien que acaba de recibir una herencia busca qué hacer con una suma de dinero de golpe. Usa tus propios nombres de servicio como encabezados y pon la versión en lenguaje sencillo en la línea de abajo. Si un servicio tiene suficientes búsquedas por sí solo, y la planificación de la jubilación suele tenerlas, dale una página propia en lugar de una línea en una lista.

Luego haz lo que la mayoría de las páginas web de asesores no hace, y di cómo cobras. No un rango tan amplio que no significa nada, sino la estructura real: un porcentaje de los activos con los tramos por escrito, una tarifa anual fija de planificación, una tarifa por hora, una tarifa única por plan, una cuota mensual, o la combinación que de verdad aplicas. Si tienes un mínimo por hogar, pon la cifra en la página. Si no lo tienes, dilo también, porque mucha gente da por hecho que sí y nunca escribe.

Sé igual de claro con lo que tus honorarios no cubren. Ahí es donde esta página demuestra su valor. Los gastos de los fondos, los costos del custodio y de las operaciones, y cualquier comisión por seguros o anualidades, cuando tu registro lo permite, quedan fuera de lo que cobras, y quien se entera de eso en la segunda reunión recuerda que lo supo por ti. Di si la primera conversación es gratuita y cuánto dura. Una página que responde a todo esto filtra tu bandeja de entrada mejor que cualquier formulario, y las llamadas que llegan empiezan por lo importante.

Dos notas prácticas antes de publicarla. Lo que digas sobre honorarios tiene que coincidir con lo que dice el Form ADV Part 2A de la firma, así que redacta la página con el folleto abierto, envíasela a tu responsable de cumplimiento y deja fuera por completo las cifras de rentabilidad. Los bloques de Servicios y Precios de Yola, ya preparados, organizan el resto con el nombre del servicio, la descripción y la cifra juntos, así que el día que cambia una tarifa, actualizar la página son unos minutos de trabajo y no una solicitud que otra persona tiene que atender.

Este paso es más difícil para un asesor que para casi cualquier otro oficio. No hay una cocina terminada que fotografiar, y los resultados de los que estás más orgulloso pertenecen a tus clientes y no te corresponde publicarlos. Así que la galería se construye con lo que de verdad es tuyo para mostrar.

Empieza con una foto real tuya, de esta década, con el aspecto que tienes cuando alguien entra por la puerta. Luego el equipo, de uno en uno, con lo que hace de verdad cada persona. Luego la oficina: el edificio desde la calle, la puerta, dónde estacionar, la sala donde se hace la primera reunión. Ese último grupo trabaja más de lo que parece, porque quien ya aceptó venir todavía tiene que encontrarte, y una foto de la entrada marca la diferencia entre llegar tranquilo y llegar nueve minutos tarde.

Después, muestra el proceso en lugar del resultado. Fotografía o haz una captura de pantalla de los documentos con los que termina un cliente: un plan de ejemplo con las cifras cambiadas, el resumen de una página, la agenda que sigues en una reunión de revisión. Si das charlas en empresas o impartes un taller en la biblioteca pública, publica fotos de eso. Si has escrito para un periódico local o te han citado en algún medio, también va aquí, dentro de las normas de tu firma sobre reproducciones.

Qué dejar fuera: el apretón de manos, el gráfico de barras que sube, la pareja paseando por la playa, el horizonte de la ciudad al atardecer. Todas las páginas web de asesores de tu código postal los tienen, y quien está viendo la tercera esta noche los interpreta como señal de que no había nada real que mostrar. Los resultados de clientes, los valores de las cuentas y los gráficos de rentabilidad quedan fuera de la página web por completo, y los testimonios vienen con normas, así que consulta a tu responsable de cumplimiento antes de que la cita de un cliente se acerque a una página. Nombra tus archivos de imagen según lo que aparece en ellos, entrada-oficina-calle-mayor.jpg en lugar de IMG_2210.jpg, y repite esas palabras en el texto alternativo para que las fotos aparezcan en búsquedas locales de imágenes. El bloque de Galerías de Yola, ya preparado, reúne todas las fotos, y con un plan de pago el bloque de Código personalizado te permite organizar una galería a tu manera.

Yola no tiene reservas integradas, y para una primera conversación con un asesor esa es, de todos modos, la forma adecuada. Quieres una solicitud que puedas leer antes de levantar el teléfono, no a un desconocido apuntándose solo el jueves a las cuatro.

Con cinco campos basta. Su nombre, el mejor número para localizarle, cuál de tus servicios le trajo, una línea sobre en qué punto está más o menos ahora, y cuándo puede hablar. Es suficiente para empezar la llamada sabiendo si tienes delante un traspaso de jubilación, una viuda resolviendo una herencia o un empresario con una venta a la vista. Esos campos los eliges tú, porque el formulario de contacto de Yola es personalizable y no viene prediseñado, y el artículo de ayuda sobre el bloque de Formularios explica paso a paso cómo configurarlo.

Indica en el formulario lo que no hay que enviar. Nada de números de cuenta, saldos, números de Seguro Social ni estados de cuenta adjuntos, porque un formulario web no es el canal adecuado para nada de eso, y una línea encima de los campos evita que un cliente potencial con buena intención pegue todo su patrimonio en un cuadro de texto. Un envío es una consulta, no una relación con un cliente. Yola envía una confirmación automática en cuanto llega, y vale la pena redactarla con cuidado para que no se lea como un consejo ni como una aceptación; después, responde el mismo día. Quien acaba de recibir una indemnización por despido está escribiendo a dos o tres asesores esa misma noche.

Si prefieres mostrar horarios disponibles en tiempo real, puedes integrar una herramienta de agendamiento con un plan de pago, y el formulario sigue siendo la vía para quien no quiere elegir una hora antes de haber hablado contigo.

Quien está decidiendo si sentarse contigo se pregunta dos cosas a la vez: si estás autorizado para asesorarle y quién te paga. Responde a las dos en la página de inicio, en un solo bloque, no en una página de Quiénes somos a tres clics.

Muestra solo lo que de verdad tienes, redactado como lo exige el organismo correspondiente. Si estás registrado como representante de asesor de inversiones, o con un broker-dealer, nombra la firma y da tu número CRD para que cualquiera pueda consultarte. Di dónde se puede leer el Form ADV de tu firma y deja que la gente vaya a leerlo. Si tienes una acreditación CFP, CFA o CPA, muéstrala y úsala como indican las normas del organismo que la emite, lo que normalmente significa la acreditación completa y no unas iniciales sueltas junto a tu nombre. Si actúas como fiduciario, dilo con claridad y explica a qué te compromete. Si tu situación es otra, no dejes que la página dé a entender lo contrario, porque el lector que se ha informado un poco está comprobando justo esto.

Luego las señales más discretas, que importan más de lo que parece. Los años de ejercicio, y cuánto tiempo llevas en esta firma. Si la firma tiene seguro de errores y omisiones. Si cobras solo honorarios (fee-only), honorarios más comisiones (fee-based) o por comisión, con las mismas palabras que usaste en la página de honorarios. Pon una versión breve de todo esto junto al botón para pedir una llamada, además de en el bloque, y pon los avisos legales y el descargo de responsabilidad obligatorios de la firma en el pie de todas las páginas.

La mayoría de los asesores organiza más sesiones de las que reconoce su página web. Talleres de planificación de la jubilación y de herencias, una tarde en la biblioteca pública, una charla durante el almuerzo en una empresa cuyo plan de jubilación ves a menudo, un webinar sobre conversiones Roth en noviembre. Una sola página, al día, lo cubre todo, y además sirve como forma de conocerte sin compromiso para quien todavía no está listo para pedir una llamada.

Cada entrada necesita la fecha, la hora de inicio, el lugar o el enlace para unirse, cuánto cuesta si cuesta algo y cómo reservar plaza, que remite a tu formulario y no a una herramienta de venta de entradas. Pon en la misma página las fechas que no son eventos: el plazo para aportar a la IRA, el cierre de fin de año para las distribuciones mínimas requeridas, cuándo es el periodo de inscripción abierta en las grandes empresas de la zona, la fecha de la declaración de impuestos. Son las semanas en que tu teléfono suena de todos modos, y una página que las nombra hace que suene una semana antes.

Yola no tiene un bloque de eventos ni de calendario, así que es una página normal que editas a mano, y una vez que la primera entrada está armada, añadir otra es copiar una línea y cambiar cuatro cosas. Deja publicadas las sesiones pasadas. Un año de talleres que de verdad se hicieron dice más que cualquier frase sobre formar parte de la comunidad. Una advertencia: una invitación a un seminario es publicidad como todo lo demás aquí, así que su redacción pasa por cumplimiento junto con el resto de la página web.

Casi nadie busca a un asesor por su nombre hasta que alguien se lo da. El resto del tiempo escriben lo que necesitan y dónde están, así que los resultados del mapa, esos tres listados con pequeños pines en la parte de arriba, y los enlaces azules locales de debajo son donde te encuentran o no. La función de página web optimizada para SEO de Yola cubre la parte técnica de tus páginas. Las palabras son cosa tuya, y el perfil es un trabajo que haces en Google.

Antes de decirle a nadie que está publicada, recorre la página web en tu teléfono como lo haría un cliente potencial, sentado en un estacionamiento con una sola barra de señal. Toca el número y comprueba que llama. Envíate una solicitud de llamada y lee la confirmación que llega, entera, incluida la redacción que aprobó tu responsable de cumplimiento. Luego cuenta cuántos toques hacen falta para ir de la página de inicio a la de honorarios.

Las páginas web de Yola están optimizadas para móviles y son adaptables, así que el diseño se ajusta solo entre el teléfono y el portátil, y cada página web incluye un certificado SSL automático y copias de seguridad automáticas. Revisa la velocidad de carga de las páginas que hacen el trabajo, que son Inicio, Servicios, Honorarios y Contacto.

Después, el trabajo es de mantenimiento, y para un asesor casi todo depende de fechas que ya tienes en la agenda. Cuando el folleto de la firma recibe su actualización anual, compara la página de honorarios con él esa misma semana. Cuando cambia una tabla de honorarios, la página cambia ese mismo día y no el trimestre siguiente. Entra alguien nuevo, así que se publican una foto y una biografía, y aprovechas para revisar el año de los avisos legales. Con veinte minutos al mes basta, y una página web que se mueve mantiene mejor su posicionamiento que una que nadie ha abierto desde la última revisión.

Errores comunes en una página web de asesoría financiera

Los mismos pocos errores se repiten en las páginas web de asesores, y la mayoría te cuesta una primera reunión de la que nunca te enteras.

¿Cuánto cuesta una página web de asesoría financiera?

Con Yola la página web empieza gratis, y un plan de pago cuesta $9.95/mes cuando quieres tu propio dominio, más páginas y todas las herramientas de IA. Los planes anuales incluyen un dominio gratis el primer año. Comparado con un solo encargo de planificación, es una cifra insignificante en tu presupuesto.

Pagarle a otra persona para crear una página web parecida suele costar desde unos cientos hasta un par de miles de dólares, y las empresas especializadas en páginas web para asesores suelen cobrar todavía más, con una cuota mensual incluida y un diseño que un cliente potencial puede haber visto en las páginas de otros dos asesores esa misma noche.

La segunda cifra es la que hay que vigilar, porque la página web de un asesor cambia según un calendario. El folleto recibe su actualización anual, cambia un honorario, entra alguien nuevo, un aviso legal necesita otra redacción después de una revisión. Si cada una de esas cosas es un correo a una agencia, o pagas cada vez o dejas de pedirlas sin decir nada, y una página de honorarios que ya no coincide con tu folleto es un problema real, no estético. Crearla tú mismo significa que la corrección que te devuelve tu responsable de cumplimiento el martes por la mañana está en la página web el martes por la tarde.