Cómo crear una página web para un banco al que tus clientes confíen su dinero

En resumen: cómo crear una página web para un banco

Esta guía cubre la página web de un banco comunitario o una cooperativa de crédito: el dominio, una plantilla de partida y las páginas que un cliente busca primero, como las cuentas personales y de empresa, una página de tasas con fecha y páginas de sucursales con horarios. El creador de páginas web de Yola te da bloques de Servicios y Precios para presentar cuentas y tasas, así tu propio personal puede editar una cifra el mismo día que cambia. La banca en línea no forma parte de este proyecto. En su lugar, la página web enlaza al portal de tu proveedor de banca central.

La segunda mitad cubre las fotos de sucursales y del personal, un formulario de solicitud que pide un nombre, un producto y una sucursal y nada confidencial, los datos del seguro de depósitos y de la licencia bancaria que tu institución puede mostrar, una página de talleres de educación financiera y cierres por días festivos, y la búsqueda local para frases como "banco en [ciudad]". Sigue los diez pasos y tendrás una página web que tu equipo puede mantener al día entre revisiones de cumplimiento.

Qué incluir

Funciones clave de la página web de un banco

Cómo crear la página web
de un banco en 10 pasos

Tu dominio es lo que un cliente escribe después de verlo en un estado de cuenta, en la vitrina de una sucursal o en un cartel de patrocinio en el estadio. Usa el nombre de la institución, con tu ciudad o condado si así es como te conoce la gente, y quédate con el .com si está disponible. Aquí importa más que en la mayoría de los negocios, porque un cliente que llega a una dirección parecida a la tuya tiene motivos reales para preocuparse por con quién está tratando.

Evita guiones y números. Alguien que dicte "first-county-bank-1" por teléfono se saltará ambos y acabará en otra parte, y para un banco eso es un riesgo de phishing, no una visita perdida. Si el presupuesto lo permite, registra también los errores ortográficos más obvios y redirígelos a la misma página web. Registres lo que registres, usa el mismo nombre en tu Google Business Profile (Perfil de Empresa de Google), en los letreros de tus sucursales y en tus estados de cuenta.

El creador de páginas web de Yola te permite buscar y registrar un dominio en el mismo proceso en el que creas la página web, y los planes anuales incluyen un dominio gratis el primer año. Si tu institución ya tiene un nombre de host para la banca en línea, déjalo exactamente donde lo puso tu proveedor de banca central y mantén la página web de marketing en tu nombre principal.

Nadie en tu comité de marketing necesita escribir código para publicar esta página web. Con Yola editas textos, cambias fotos y mueves secciones tú mismo, igual que editarías un documento, así que un gerente de sucursal o un coordinador de marketing puede corregir una errata sin abrir un ticket con TI.

Responde unas preguntas sobre la institución y el creador de páginas web con IA de Yola arma un primer borrador para empezar. El conjunto completo de herramientas de IA está en los planes de pago, y el plan gratuito incluye IA básica. Toma lo que te devuelva como punto de partida, porque cada línea sobre cuentas, tasas y seguros pasa por cumplimiento antes de publicarse.

El alojamiento, un certificado SSL automático y las copias de seguridad automáticas vienen con la página web, así que tu proveedor de TI no tiene nada que montar. Empieza con una plantilla que ya tenga las secciones que necesita una institución financiera, en lugar de una página en blanco.

Empieza con una plantilla

Plantillas para la página web de un banco

Seis páginas hacen la mayor parte del trabajo. Mantén el conjunto pequeño a propósito, porque cada página que añades es otra página que cumplimiento tiene que leer y otra que alguien tiene que mantener al día.

Mientras las planificas, marca un límite claro. Estas páginas son tu página web pública de marketing: lo que ofreces, lo que paga o cuesta, dónde están tus sucursales y cómo empieza alguien. La banca en línea no está en la lista y nunca lo estará. Funciona en la plataforma de tu proveedor de banca central, y tu página web lleva a los clientes hasta ella con un botón sencillo en el encabezado que abre la dirección segura del propio proveedor.

Crea estas primero y añade lo demás cuando lo esencial ya esté publicado:

Nombra los productos como los nombra tu propio personal de ventanilla, no como los nombra el folleto de un proveedor. Quien compara tres instituciones busca una cuenta corriente sin comisión mensual, la tasa de un certificado de depósito (CD) a 12 meses o una preaprobación hipotecaria, y no va a traducir "soluciones patrimoniales" a ninguna de esas cosas.

Da a cada producto las cifras con las que la gente realmente decide: el mínimo de apertura, la comisión mensual y cómo evitarla, el APY con su plazo y las comisiones que se aplican. Cuando una cifra cambia, enlaza a la página de tasas en lugar de repetirla en cinco sitios. Una sola página que actualizar es una sola página que cumplimiento tiene que releer, y es la diferencia entre que un cambio de tasa lleve diez minutos o una tarde entera.

Los productos que no son depósitos necesitan un trato aparte. Las inversiones, las rentas vitalicias y los seguros no son depósitos y no están asegurados como tus cuentas, así que si los ofreces, ponlos en su propia página con el aviso legal que te dé tu equipo de cumplimiento, redactado exactamente como te lo den. Lo mismo vale para cualquier producto que ofrezca un tercero bajo tu nombre.

Los bloques prediseñados de Servicios y Precios de Yola resuelven este diseño: el nombre del producto, una descripción breve y una cifra juntos, y tu propio equipo puede editarlos la misma mañana en que cambia una tasa.

Las fotos de stock son lo habitual en las páginas web de bancos, y por eso tantas se parecen entre sí. Una foto de dos desconocidos dándose la mano sobre un escritorio no demuestra nada. Fotografía lo que un competidor nacional no puede mostrar: tu sala de atención real, el autobanco, el cajero automático que alguien usará a las nueve de la noche y el personal de sucursal y de préstamos que se sentará al otro lado del escritorio, con su nombre y su cargo debajo de la foto.

Toma las fotos de frente y con buena luz. Consigue el consentimiento por escrito del personal antes de publicar una foto, y vuelve a fotografiar cuando alguien se vaya en lugar de dejar la cara de un desconocido en la página de una sucursal. Las fotos de lo que patrocinas también van aquí: la jornada de destrucción de documentos, el equipo infantil de béisbol, la beca entregada en la escuela secundaria. Esa es la parte del banco que una tabla de tasas no puede mostrar.

Nombra los archivos de imagen según lo que muestran, como oakridge-bank-main-street-branch.jpg en lugar de IMG_2041.jpg, y pon la misma descripción en el texto alternativo, para que las fotos de tus sucursales puedan aparecer en una búsqueda local de imágenes. El bloque prediseñado de Galerías de Yola sirve para un conjunto así. Deja un espacio vacío hasta que exista la foto real en lugar de rellenarlo con una de stock, porque una foto de stock de una sucursal no le dice nada al cliente sobre la tuya.

Quien lee tu página de tasas a las diez de la noche no puede abrir una cuenta ahí mismo, y no debería poder. Lo que hace el formulario es iniciar el proceso: quién es, cómo contactarle, qué producto quiere y qué sucursal le conviene. Tú le devuelves la llamada o le das una cita, y la cuenta se abre en tu propio sistema seguro, que es donde corresponde.

Sé estricto con los campos. Un formulario de una página web pública nunca debe pedir un número de Seguro Social, una fecha de nacimiento, un número de cuenta ni nada que funcione como credencial. Un nombre, un correo electrónico o teléfono, el producto y la sucursal preferida bastan para responder bien, y cualquier dato más es un riesgo guardado en una bandeja de entrada. Tú eliges exactamente qué campos aparecen, porque el formulario de contacto de Yola es personalizable y no fijo, y el artículo de ayuda sobre el bloque de formularios explica cómo configurarlo.

Un envío es una consulta, no una solicitud ni un pedido. Yola envía una confirmación automática para que el remitente sepa que llegó, y vale la pena acordar ese mensaje con cumplimiento también: di que te pondrás en contacto y no digas nada que pueda interpretarse como una aprobación. Luego haz el seguimiento el siguiente día hábil, porque ahí es donde se gana la cuenta.

Quien decide dónde poner sus ahorros se hace una sola pregunta: ¿esta institución es real, está regulada y mi dinero está asegurado? Respóndela en la página de inicio y en el pie de cada página, no en una página de Quiénes somos a tres clics de distancia.

Muestra solo lo que tu institución realmente puede mostrar, redactado como lo exigen tu regulador y tu equipo de cumplimiento. Un banco miembro de la FDIC lo dice; una cooperativa de crédito con seguro federal indica su cobertura de la NCUA. Si concedes préstamos para vivienda, se aplica la leyenda Equal Housing Lender. Tu número de ruta bancaria (routing number), tu licencia y el año en que se otorgó, y la agencia que te supervisa deben estar en un lugar donde el cliente los encuentre en pocos segundos. Nada de esto es un mensaje de marketing, así que resiste la tentación de adornarlo.

Un banco comunitario depende del calendario más de lo que cree. Talleres de educación financiera en la escuela secundaria, seminarios para quienes compran su primera vivienda, jornadas de destrucción de documentos, la asamblea anual si eres una cooperativa de crédito y los días festivos federales en que todas las sucursales cierran. Una sola página, mantenida al día, lo cubre todo.

Cada entrada necesita la fecha, la hora de inicio, la sucursal o el lugar, lo que cuesta si cuesta algo y cómo reservar un lugar, que lleva a tu formulario de consulta y no a una herramienta de reservas aparte. Esto no es una función de calendario. Es una página que tu coordinador de marketing edita a mano, lo que lleva un par de minutos, y vale la pena añadir los cierres por días festivos de todo el año de una sola vez, mientras tienes abierto el calendario federal.

Deja publicados los eventos pasados. Una lista de seminarios para compradores de vivienda que de verdad se celebraron dice más sobre un banco que forma parte de su localidad que cualquier frase sobre compromiso con la comunidad.

Quien busca un banco escribe el nombre de un lugar mucho más a menudo que el nombre de una institución, así que los resultados locales del mapa de Google son donde una sucursal se encuentra o se pierde. Es uno de los terrenos donde un banco comunitario puede superar a uno nacional, porque el banco nacional tiene una ficha genérica para cada sucursal mientras tú tienes una página entera. Las páginas web de Yola vienen optimizadas para SEO, lo que cubre la parte técnica, y el resto es trabajo que haces en Google y en las páginas de tus propias sucursales.

Antes de anunciar la página web en cualquier parte, pruébala en un teléfono como lo haría un cliente. Toca el número de teléfono, entra a la banca en línea y confirma que llegas a la dirección de tu proveedor y no a una copia, envía tú mismo el formulario de consulta y comprueba que llega la confirmación automática.

Revisa la velocidad de carga de las páginas que hacen el trabajo, y pide a alguien ajeno a marketing que compare la página de tasas con la hoja de tasas del mismo día. Las páginas web de Yola están optimizadas para móviles y son adaptables, así que el diseño se ajusta solo al teléfono, la tableta o la computadora portátil, y cada página web incluye un certificado SSL automático y copias de seguridad automáticas.

Después del lanzamiento el trabajo es de mantenimiento, y en un banco casi todo son fechas. Las tasas llevan una fecha de revisión y un responsable con nombre, y lo mismo las tablas de comisiones y los avisos legales. Los horarios de las sucursales cambian en torno a los días festivos, las fotos del personal se quedan viejas cuando alguien se va, y una página web que se mantiene al día conserva mejor su posicionamiento en buscadores que una abandonada. Anota las fechas de revisión en un calendario compartido y asegúrate de que más de una persona pueda iniciar sesión y hacer el cambio.

Errores comunes en la página web de un banco

Los mismos pocos errores aparecen una y otra vez en las páginas web de bancos comunitarios, y cada uno cuesta una solicitud o le da trabajo extra a cumplimiento.

¿Cuánto cuesta la página web de un banco?

Lo que sigue es el costo de la página web de marketing, no de tus plataformas de banca central, que son un contrato aparte con otro proveedor. En Yola la página web empieza gratis, y un plan de pago cuesta $9.95/mes cuando quieres tu propio dominio, más páginas y todas las herramientas de IA. Los planes anuales incluyen un dominio gratis el primer año.

Encargar la creación a terceros cuesta bastante más que el software. Un freelancer o una agencia pequeña que cree una página web comparable suele cobrar entre unos cientos y un par de miles de dólares, y las agencias especializadas en instituciones financieras normalmente cobran aún más, con un contrato anual de mantenimiento incluido.

Eso sí, sé honesto contigo mismo sobre dónde está el costo real. En un banco no es el software, es el ciclo de revisión: las horas que legal y cumplimiento dedican a los textos de tasas, los avisos legales y las descripciones de productos. Crear la página web internamente no elimina ese costo. Lo que sí cambia es lo que pasa cuando un revisor devuelve una corrección, porque alguien del banco hace el cambio esa misma tarde en lugar de abrir un ticket con una agencia y esperar una semana por una modificación de una línea.