Come creare un sito web da consulente finanziario che ti porta il primo incontro

In breve: come creare un sito web per un consulente finanziario

Questa guida copre la parte pratica di un sito da consulente finanziario: il dominio, un modello di partenza e le sei pagine che le persone aprono davvero, cioè Home, Servizi, Il nostro metodo, Onorari, Chi siamo e Contatti. Si sofferma a lungo sulla pagina degli onorari, perché pianificazione pensionistica, gestione degli investimenti e pianificazione fiscale si leggono in modo diverso quando si sa se chiedi una percentuale sul patrimonio, un compenso fisso per la pianificazione o una tariffa oraria. I blocchi predefiniti Servizi e Prezzi del creatore di siti web Yola mettono insieme nome del servizio, descrizione e cifra, così aggiornare un onorario richiede pochi minuti di modifica invece di una richiesta a qualcun altro.

La seconda parte riguarda come conquistare l'incontro. Aggiungi un breve modulo per richiedere una chiamata conoscitiva che chiede un numero e una riga sulla situazione della persona, niente di sensibile; metti la tua registrazione, il Form ADV e le certificazioni che possiedi dove un potenziale cliente le vede; tieni aggiornata a mano una pagina con workshop e scadenze fiscali; imposta la categoria del Profilo dell'attività su Google su «Pianificatore finanziario», così chi cerca un consulente fee-only può trovarti. Segui i dieci passaggi, fai rivedere i testi alla compliance e la prima chiamata inizierà con qualcuno che sa già cosa fai e quanto costa.

Cosa includere

Le funzionalità principali di un sito web per consulenti finanziari

Come creare un sito web da consulente finanziario
in 10 passaggi

Il tuo dominio è ciò che una persona digita dopo che un collega ha fatto il tuo nome a cena. Se eserciti con il tuo nome, registra quello, perché è ciò che la gente cercherà. Se invece sulla brochure, sui biglietti da visita e sulla porta compare il nome dello studio, usa quello e mantienilo identico in tutti e tre i casi. Aggiungere la città in fondo funziona se hai intenzione di restare lì.

Prendi il .com. Evita trattini e numeri, perché un nome viene ripetuto a voce più spesso di quanto venga digitato ed entrambi si perdono per strada. Usa la stessa grafia sul Profilo dell'attività su Google, su LinkedIn e ovunque il tuo studio o il tuo broker-dealer ti elenchi. Una cosa da fare prima di registrare qualsiasi cosa: sottoponi il nome al tuo responsabile della compliance, perché un dominio che suona come una promessa di rendimenti è un problema che non vuoi avere scritto nell'indirizzo.

Con il creatore di siti web Yola puoi cercare e registrare un dominio nello stesso percorso in cui crei il sito, e i piani annuali includono un dominio gratuito per il primo anno.

Niente di tutto questo richiede codice. Con Yola modifichi testi, sostituisci foto e sposti le sezioni da solo, come faresti con un documento, così quando il prospetto degli onorari cambia il primo del mese la pagina cambia la mattina stessa, non quando qualcuno trova il tempo.

Rispondi a qualche domanda sulla tua attività e il creatore di siti web con IA di Yola ti restituisce una prima bozza da cui partire. Il piano gratuito include l'IA di base, mentre la suite completa di strumenti IA è nei piani a pagamento. Rileggi ogni riga di ciò che ottieni, perché un testo generato può attribuirti senza problemi una qualifica che non hai o una frase che suona come una garanzia, ed entrambe diventano un tuo problema appena sono online. Hosting, certificato SSL automatico e backup automatici sono inclusi nel sito.

Partire da un modello pensato per uno studio finanziario significa modificare una pagina invece di progettarla, e le sezioni che ti servono ci sono già invece di doverle ricordare più tardi.

Parti da un modello

Modelli di siti web per consulenti finanziari

Sei pagine fanno quasi tutto il lavoro. Sul sito di un consulente arrivano due tipi di persone, da punti di partenza diversi. Una ha appena lasciato un lavoro e ha un 401(k) fermo da qualche parte che non può restare lì, quindi vuole sapere cosa fai e se segui persone come lei. L'altra è al terzo sito di consulenti della serata e sta confrontando come si fa pagare ciascuno.

Tieni l'insieme ridotto di proposito. Ogni pagina in più è un'altra cosa da rileggere la prossima volta che cambiano i tuoi onorari o le tue informative, e queste sei sono quelle che le persone aprono davvero. Crea prima queste e aggiungi il resto quando il sito è online:

Chiama i servizi come li chiama chi li cerca. Chi ha appena cambiato lavoro cerca aiuto per trasferire un 401(k), non una gestione degli investimenti, e chi ha appena ricevuto un'eredità cerca cosa fare con una somma ricevuta in un'unica soluzione. Usa i nomi dei tuoi servizi come titoli e metti la versione in parole semplici nella riga sotto. Se un servizio ha un volume di ricerca proprio, come di solito accade per la pianificazione pensionistica, dagli una pagina dedicata invece di una riga in un elenco.

Poi fai ciò che la maggior parte dei siti di consulenti evita: di' come ti fai pagare. Non una forchetta così ampia da non significare nulla, ma la struttura reale: una percentuale sul patrimonio con gli scaglioni indicati, un compenso annuo fisso per la pianificazione, una tariffa oraria, un compenso una tantum per il piano, un canone mensile o la combinazione che applichi davvero. Se hai un patrimonio minimo per nucleo familiare, scrivi la cifra sulla pagina. Se non ce l'hai, dillo, perché molte persone danno per scontato che ci sia e non ti scrivono mai.

Sii altrettanto chiaro su cosa non comprende il tuo onorario. È qui che questa pagina dimostra il suo valore. Costi dei fondi, spese di custodia e di negoziazione ed eventuali commissioni su polizze o rendite, dove la tua abilitazione lo consente, restano fuori da ciò che chiedi, e chi lo scopre al secondo incontro ricorda di averlo saputo da te. Specifica se la prima conversazione è gratuita e quanto dura. Una pagina che risponde a tutto questo filtra i contatti meglio di qualsiasi modulo, e le chiamate che arrivano partono dalla sostanza.

Due note pratiche prima della pubblicazione. Il linguaggio sugli onorari deve essere coerente con quanto riportato nel Form ADV Part 2A dello studio, quindi scrivi la pagina con la brochure aperta, inviala al tuo responsabile della compliance e lascia fuori del tutto i dati di rendimento. I blocchi predefiniti Servizi e Prezzi di Yola organizzano il resto affiancando nome del servizio, descrizione e cifra, così il giorno in cui cambia un tariffario aggiornare la pagina richiede pochi minuti invece di una richiesta che qualcun altro deve evadere.

Per un consulente questo passaggio è più difficile che per quasi ogni altro mestiere. Non c'è una cucina finita da fotografare, e i risultati di cui vai più fiero appartengono ai clienti e non sta a te pubblicarli. Quindi la galleria si costruisce con ciò che puoi davvero mostrare.

Inizia con una foto vera di te, scattata negli ultimi anni, in cui hai l'aspetto che hai quando qualcuno entra in studio. Poi il team, una persona alla volta, con ciò che ciascuno fa davvero. Poi l'ufficio: l'edificio visto dalla strada, l'ingresso, dove parcheggiare, la stanza in cui si svolge il primo incontro. Quest'ultima serie di foto è più utile di quanto sembri, perché chi ha accettato di venire deve comunque trovarti, e una foto dell'ingresso fa la differenza tra arrivare tranquilli e arrivare con nove minuti di ritardo.

Dopo, mostra il processo invece del risultato. Fotografa o cattura una schermata dei documenti che un cliente riceve alla fine: un piano di esempio con i numeri sostituiti, il riepilogo di una pagina, l'agenda che segui in un incontro di revisione. Se parli a eventi aziendali o tieni un workshop in biblioteca, pubblica le foto di quelle occasioni. Se hai scritto per un giornale locale o sei stato citato da qualche parte, anche questo va qui, nel rispetto delle regole del tuo studio sulle ristampe.

Cosa lasciare fuori: la stretta di mano, il grafico a barre in crescita, la coppia che passeggia sulla spiaggia, lo skyline al tramonto. Ce li hanno tutti i siti di consulenti della tua zona, e chi è al terzo sito della serata li legge come il segno che non c'era nulla di vero da mostrare. Risultati dei clienti, valori dei conti e grafici di rendimento restano del tutto fuori dal sito, e le testimonianze sono soggette a regole precise, quindi chiedi al tuo responsabile della compliance prima che una citazione di un cliente finisca su una pagina. Dai ai file delle immagini un nome che descriva il contenuto, ingresso-ufficio-via-principale.jpg invece di IMG_2210.jpg, e ripeti le stesse parole nel testo alternativo, così le foto possono comparire in una ricerca locale per immagini. Il blocco predefinito Gallerie di Yola contiene tutta la serie e, con un piano a pagamento, il blocco Codice personalizzato ti permette di impaginare una galleria a modo tuo.

Yola non ha un sistema di prenotazione nativo, e per una prima conversazione con un consulente è comunque la soluzione giusta. Vuoi una richiesta da leggere prima di alzare il telefono, non uno sconosciuto che si inserisce da solo giovedì alle quattro.

Bastano cinque campi. Il nome, il numero migliore per contattare la persona, quale dei tuoi servizi l'ha portata da te, una riga su dove si trova più o meno in questo momento e quando può parlare. È sufficiente per arrivare alla chiamata sapendo se hai davanti un trasferimento di un piano pensionistico, una vedova che sistema una successione o un imprenditore che pensa di vendere. Quei campi li scegli tu, perché il modulo di contatto di Yola è personalizzabile e non predefinito, e l'articolo di assistenza sul blocco Moduli spiega passo passo come configurarne uno.

Indica sul modulo cosa non inviare. Niente numeri di conto, saldi, codici fiscali o estratti conto allegati, perché un modulo web è il canale sbagliato per tutto questo e una riga sopra i campi evita che un potenziale cliente volenteroso incolli il suo intero patrimonio in una casella di testo. Una richiesta inviata è una richiesta di informazioni, non un rapporto con un cliente. Yola invia una conferma automatica appena arriva, e vale la pena formularla con attenzione perché non sembri una consulenza o un'accettazione; poi rispondi in giornata. Chi ha appena ricevuto una buonuscita scrive a due o tre consulenti quella stessa sera.

Se preferisci mostrare gli orari disponibili in tempo reale, con un piano a pagamento puoi integrare uno strumento di pianificazione degli appuntamenti, e il modulo resta la via per chi non vuole scegliere un orario prima di averti parlato.

Chi sta decidendo se sedersi al tavolo con te si chiede due cose insieme: sei autorizzato a darmi consulenza, e chi ti paga? Rispondi a entrambe sulla home page, in un unico blocco, non in una pagina Chi siamo a tre clic di distanza.

Mostra solo ciò che possiedi davvero, con la formulazione richiesta dall'ente che lo rilascia. Se sei registrato come investment adviser representative o presso un broker-dealer, indica lo studio e il tuo numero CRD, così chiunque può verificarti. Indica dove si può consultare il Form ADV del tuo studio e lascia che le persone vadano a leggerlo. Se hai una certificazione CFP, CFA o CPA, mettila in evidenza e usala come prevedono le regole dell'ente che la rilascia, il che di solito significa il titolo completo e non solo le sigle accanto al nome. Se agisci come fiduciario, dillo chiaramente e spiega cosa comporta per te. Se il tuo inquadramento è diverso, non lasciare che la pagina suggerisca il contrario, perché chi si è documentato controlla proprio questo.

Poi ci sono i segnali più discreti, che contano più di quanto sembri. Gli anni di attività e da quanto tempo sei in questo studio. Se lo studio ha una copertura per responsabilità professionale. Se sei fee-only, fee-based o pagato a commissione, con le stesse parole usate nella pagina degli onorari. Tieni una versione breve di tutto questo anche accanto al pulsante per richiedere una chiamata, oltre che nel blocco, e inserisci le informative e il disclaimer obbligatori dello studio nel footer di ogni pagina.

La maggior parte dei consulenti organizza più incontri di quanti ne mostri il sito. Workshop sulla pianificazione pensionistica e successoria, una serata in biblioteca, un pranzo formativo in un'azienda di cui segui molti dipendenti, un webinar sulle conversioni Roth a novembre. Una sola pagina, tenuta aggiornata, copre tutto, ed è anche il modo meno impegnativo per conoscerti per chi non è pronto a prenotare una chiamata.

Ogni voce richiede data, orario di inizio, luogo o link per partecipare, l'eventuale costo e come riservare un posto, rimandando al tuo modulo invece che a un servizio di biglietteria. Metti sulla stessa pagina anche le date che non sono eventi: la scadenza per i versamenti IRA, il termine di fine anno per i prelievi minimi obbligatori, i periodi di adesione ai benefit nelle grandi aziende della zona, la data di presentazione della dichiarazione. Sono le settimane in cui il telefono squilla comunque, e una pagina che le indica è il motivo per cui squilla una settimana prima.

Yola non ha un blocco eventi o calendario, quindi questa è una pagina normale che modifichi a mano, e una volta impostata la prima voce, aggiungerne un'altra significa copiare una riga e cambiare quattro dati. Lascia online gli incontri passati. Un anno di workshop che si sono svolti davvero dice più di qualsiasi frase sul far parte della comunità. Un'avvertenza: un invito a un seminario è pubblicità come tutto il resto qui, quindi il testo passa dalla compliance insieme al resto del sito.

Quasi nessuno cerca un consulente per nome finché qualcuno non gliene ha indicato uno. Per il resto le persone digitano ciò di cui hanno bisogno e dove si trovano, quindi il local pack, quei tre risultati con le piccole puntine sulla mappa in cima, e i link locali sotto sono il punto in cui vieni trovato oppure no. La funzionalità Sito web ottimizzato per il SEO di Yola copre la parte tecnica delle tue pagine. I testi sono compito tuo, e il profilo è un lavoro che fai su Google.

Prima di dire a chiunque che il sito è online, percorrilo dal telefono come farebbe un potenziale cliente, seduto in un parcheggio con una sola tacca di segnale. Tocca il numero e controlla che parta la chiamata. Inviati una richiesta di chiamata e leggi la conferma che ricevi, tutta, compresa la formulazione approvata dal tuo responsabile della compliance. Poi conta quanti tocchi servono per passare dalla home page alla pagina degli onorari.

I siti Yola sono ottimizzati per i dispositivi mobili e responsive, quindi il layout si adatta da solo tra smartphone e laptop, e ogni sito ha un certificato SSL automatico e backup automatici. Controlla la velocità delle pagine che fanno il lavoro, cioè home, servizi, onorari e contatti.

Dopo, il lavoro è la manutenzione, e per un consulente gran parte dipende da scadenze che segui già. Quando la brochure dello studio riceve l'aggiornamento annuale, confrontala con la pagina degli onorari nella stessa settimana. Quando cambia un tariffario, la pagina cambia quel giorno, non il trimestre successivo. Entra una nuova persona nel team: pubblichi foto e biografia e, già che ci sei, controlli l'anno delle informative. Bastano venti minuti al mese, e un sito che continua a muoversi mantiene il posizionamento meglio di uno che nessuno apre dall'ultima revisione.

Errori comuni da evitare sul sito di un consulente finanziario

Sui siti dei consulenti si sbagliano sempre le stesse poche cose, e quasi tutte ti costano un primo incontro di cui non saprai mai nulla.

Quanto costa un sito web per un consulente finanziario?

Su Yola il sito parte gratis, e un piano a pagamento costa $9.95/mese quando vuoi un dominio tuo, più pagine e tutti gli strumenti IA. I piani annuali includono un dominio gratuito per il primo anno. Rispetto a un solo incarico di pianificazione, è una cifra trascurabile nel tuo budget.

Far realizzare un sito simile da qualcun altro costa spesso da qualche centinaio a un paio di migliaia di dollari, e le agenzie specializzate in siti per consulenti di solito chiedono ancora di più, con un canone mensile e un layout che un potenziale cliente potrebbe aver già visto su altri due siti di consulenti la stessa sera.

La seconda cifra è quella da tenere d'occhio, perché il sito di un consulente cambia a scadenze fisse. La brochure riceve l'aggiornamento annuale, un onorario cambia, entra una persona nuova, un'informativa va riformulata dopo una revisione. Se ognuna di queste cose è un'email a un'agenzia, o paghi ogni volta o smetti in silenzio di farle, e una pagina degli onorari che non corrisponde più alla brochure è un problema reale, non estetico. Creare il sito da solo significa che la correzione inviata dal tuo responsabile della compliance martedì mattina è online martedì pomeriggio.