Come creare un sito web per una banca che ispiri fiducia ai clienti

In breve: come creare un sito web per una banca

Questa guida riguarda il sito di una banca locale o di una cooperativa di credito: il dominio, un modello di partenza e le pagine che un cliente cerca per prime, tra cui conti per privati e per aziende, una pagina dei tassi con data e le pagine delle filiali con gli orari. Il creatore di siti web Yola ti offre i blocchi Servizi e Prezzi per presentare conti e tassi, così il tuo personale può modificare una cifra il giorno stesso in cui cambia. L'home banking non fa parte di questo progetto. Il sito rimanda invece al portale del tuo fornitore di core banking.

La seconda parte riguarda le foto delle filiali e del personale, un modulo di richiesta che chiede un nome, un prodotto e una filiale e nessun dato sensibile, le informazioni sulla garanzia dei depositi e sull'autorizzazione che il tuo istituto ha diritto di mostrare, una pagina con i corsi di educazione finanziaria e le chiusure festive, e la ricerca locale per frasi come «banca a [città]». Completa i dieci passaggi e avrai un sito che il tuo team può mantenere aggiornato tra una revisione di compliance e l'altra.

Cosa includere

Le funzioni principali di un sito web per una banca

Come creare un sito web
per una banca in 10 passaggi

Il dominio è ciò che un cliente digita dopo averlo visto su un estratto conto, sulla vetrina di una filiale o sul cartellone di uno sponsor allo stadio. Usa il nome dell'istituto, con la città o la provincia se è così che le persone ti conoscono, e scegli il .com se è disponibile. Qui conta più che in molti altri settori, perché un cliente che finisce su un indirizzo quasi uguale al tuo ha un motivo concreto per preoccuparsi di chi ha davanti.

Evita trattini e numeri. Chi ripete «first-county-bank-1» al telefono li perderà entrambi e finirà da un'altra parte, e per una banca questo è un rischio di phishing, non solo una visita persa. Se il budget lo consente, registra anche gli errori di battitura più ovvi e reindirizzali allo stesso sito. Qualunque nome registri, usa lo stesso nel tuo Profilo dell'attività su Google, sulle insegne delle filiali e sugli estratti conto.

Con il creatore di siti web Yola puoi cercare e registrare un dominio nello stesso percorso in cui crei il sito, e i piani annuali includono un dominio gratuito per il primo anno. Se il tuo istituto ha già un nome host usato per l'home banking, lascialo esattamente dove l'ha configurato il tuo fornitore di core banking e mantieni il sito istituzionale sul dominio principale.

Nessuno nel tuo comitato marketing deve scrivere codice per mettere online questo sito. Con Yola modifichi testi, sostituisci foto e sposti sezioni da solo, come faresti con un documento, così un direttore di filiale o un coordinatore marketing può correggere un refuso senza aprire un ticket all'IT.

Rispondi a qualche domanda sull'istituto e il creatore di siti web con IA di Yola prepara una prima bozza su cui lavorare. Gli strumenti di IA completi sono inclusi nei piani a pagamento, mentre il piano gratuito offre l'IA di base. Considera quello che ottieni come un punto di partenza, perché ogni riga su conti, tassi e garanzie passa dall'ufficio compliance prima della pubblicazione.

Hosting, certificato SSL automatico e backup automatici sono inclusi nel sito, quindi il tuo fornitore IT non deve configurare nulla. Parti da un modello che ha già le sezioni di cui ha bisogno un istituto finanziario, invece che da una pagina bianca.

Parti da un modello

Modelli per banche da cui partire

Sei pagine fanno gran parte del lavoro. Mantieni volutamente ridotto il numero di pagine, perché ogni pagina in più è un'altra pagina che la compliance deve leggere e che qualcuno deve tenere aggiornata.

Mentre le pianifichi, traccia un confine chiaro. Queste pagine sono il tuo sito istituzionale pubblico: cosa offri, quanto rende o quanto costa, dove si trovano le filiali e come si inizia. L'home banking non è nell'elenco e non lo sarà mai. Funziona sulla piattaforma del tuo fornitore di core banking, e il sito indirizza i clienti con un semplice pulsante nell'intestazione che porta all'indirizzo sicuro del fornitore.

Crea prima queste, poi aggiungi il resto quando l'essenziale è online:

Chiama i prodotti come li chiamano i tuoi cassieri allo sportello, non come li chiama la brochure di un fornitore. Chi confronta tre istituti cerca un conto corrente senza canone mensile, il tasso di un certificato di deposito a 12 mesi o una prequalifica per un mutuo, e non tradurrà «soluzioni patrimoniali» in nessuna di queste cose.

Per ogni prodotto indica i numeri su cui le persone scelgono davvero: il deposito minimo di apertura, il canone mensile e come azzerarlo, il rendimento annuo (APY) con la sua durata e le commissioni applicate. Quando una cifra cambia spesso, rimanda alla pagina dei tassi invece di ripeterla in cinque posti. Una sola pagina da aggiornare è una sola pagina da far rileggere alla compliance, ed è la differenza tra una variazione di tasso che richiede dieci minuti e una che richiede un pomeriggio.

I prodotti diversi dai depositi vanno trattati a parte. Investimenti, rendite e assicurazioni non sono depositi e non sono garantiti come i tuoi conti, quindi se li offri, tienili in una pagina dedicata con l'informativa fornita dal tuo ufficio compliance, formulata esattamente come te la danno. Lo stesso vale per tutto ciò che viene offerto da terzi con il tuo nome.

I blocchi Servizi e Prezzi già pronti di Yola gestiscono questo layout: nome del prodotto, breve descrizione e cifra uno accanto all'altro, modificabili dal tuo team la mattina stessa in cui un tasso cambia.

Le foto di repertorio sono la norma sui siti delle banche, ed è per questo che molti si somigliano. L'immagine di due sconosciuti che si stringono la mano sopra una scrivania non dimostra nulla. Fotografa ciò che un concorrente nazionale non può mostrare: il tuo vero salone, lo sportello drive-through, l'ATM che qualcuno userà alle nove di sera e il personale di filiale e dei finanziamenti che siederà dall'altra parte della scrivania, con nome e ruolo sotto la foto.

Scatta frontalmente e con una buona luce. Ottieni il consenso scritto del personale prima di pubblicare una foto e scattane una nuova quando qualcuno se ne va, invece di lasciare il volto di un estraneo sulla pagina di una filiale. Qui trovano posto anche le foto delle iniziative che sponsorizzi: la giornata di distruzione dei documenti, la squadra giovanile, la borsa di studio consegnata al liceo. È la parte della banca che una tabella dei tassi non può mostrare.

Dai ai file delle immagini un nome che descriva cosa contengono, come oakridge-bank-filiale-main-street.jpg invece di IMG_2041.jpg, e usa la stessa descrizione nel testo alternativo, così le foto delle filiali possono comparire nelle ricerche di immagini locali. Il blocco Gallerie già pronto di Yola ospita una raccolta di questo tipo. Lascia uno spazio vuoto finché la foto vera non esiste invece di riempirlo con un'immagine di repertorio, perché una filiale di repertorio non dice nulla al cliente sulla tua.

Chi legge la tua pagina dei tassi alle dieci di sera non può aprire un conto lì su due piedi, e non dovrebbe poterlo fare. Il modulo serve ad avviare la procedura: chi è, come contattarlo, quale prodotto gli interessa e quale filiale gli è più comoda. Tu richiami o fissi un appuntamento, e il conto viene aperto nel tuo sistema sicuro, dove deve stare.

Sii rigoroso sui campi. Il modulo di un sito pubblico non deve mai chiedere un numero di Social Security, una data di nascita, un numero di conto o qualsiasi altro dato che funzioni come credenziale. Un nome, un'email o un telefono, il prodotto e la filiale preferita bastano per rispondere bene, e tutto il resto è un rischio che resta in una casella di posta. Scegli tu esattamente quali campi mostrare, perché il modulo di contatto di Yola è personalizzabile e non fisso, e un articolo di assistenza sul blocco Moduli spiega come impostarlo.

Un invio è una richiesta di informazioni, non una domanda di apertura e non un ordine. Yola invia una conferma automatica così chi scrive sa che il messaggio è arrivato, e vale la pena concordare anche quel testo con la compliance: di' che ti farai sentire e non dire nulla che possa sembrare un'approvazione. Poi rispondi entro il giorno lavorativo successivo, perché è lì che si conquista il conto.

Chi sta decidendo dove mettere i propri risparmi si pone una sola domanda: questo istituto è reale, è vigilato e il mio denaro è garantito? Rispondi in home page e nel footer di ogni pagina, non in una pagina Chi siamo a tre clic di distanza.

Mostra solo ciò che il tuo istituto ha effettivamente diritto di mostrare, con la formulazione richiesta dalla tua autorità di vigilanza e dal tuo ufficio compliance. Una banca aderente alla FDIC lo dichiara; una cooperativa di credito assicurata a livello federale indica invece la copertura NCUA. Se concedi mutui per la casa, si applica la dicitura Equal Housing Lender. Il numero di routing, il tipo di autorizzazione e l'anno in cui è stata concessa, e l'autorità a cui rispondi devono stare dove un cliente può trovarli in pochi secondi. Niente di tutto questo è un messaggio di marketing, quindi resisti alla tentazione di abbellirlo.

Una banca locale vive di calendario più di quanto pensi. Corsi di educazione finanziaria al liceo, seminari per chi compra casa per la prima volta, giornate di distruzione dei documenti, l'assemblea annuale se sei una cooperativa di credito e le festività nazionali in cui tutte le filiali sono chiuse. Una sola pagina, tenuta aggiornata, copre tutto.

Ogni voce deve indicare la data, l'orario di inizio, la filiale o il luogo, l'eventuale costo e come prenotare un posto, rimandando al tuo modulo di richiesta invece che a uno strumento di prenotazione separato. Non è una funzione calendario. È una pagina che il tuo coordinatore marketing modifica a mano in un paio di minuti, e conviene inserire le chiusure festive dell'anno in una sola volta, mentre hai sotto mano il calendario delle festività nazionali.

Lascia online gli eventi passati. Un elenco di seminari per acquirenti di casa che si sono svolti davvero dice molto di più sul legame della banca con il territorio di qualsiasi frase sull'impegno verso la comunità.

Chi cerca una banca digita un nome di luogo molto più spesso del nome di un istituto, quindi è nei risultati sulla mappa che una filiale viene trovata o persa. È un ambito in cui una banca locale può superare una nazionale, perché la banca nazionale ha un'unica scheda standard per una filiale dove tu hai un'intera pagina. La funzionalità Sito ottimizzato per il SEO di Yola copre la parte tecnica, e il resto è lavoro che fai su Google e sulle pagine delle tue filiali.

Prima di annunciare il sito ovunque, provalo su uno smartphone come farebbe un cliente. Tocca il numero di telefono, segui il link all'home banking e verifica che porti all'indirizzo del tuo fornitore e non a una sua copia, invia tu stesso il modulo di richiesta e controlla che arrivi la conferma automatica.

Verifica la velocità delle pagine che fanno il lavoro più importante, e fai controllare a qualcuno esterno al marketing la pagina dei tassi confrontandola con il foglio dei tassi dello stesso giorno. I siti Yola sono ottimizzati per i dispositivi mobili e responsive, quindi il layout si adatta da solo tra smartphone, tablet e laptop, e ogni sito ha un certificato SSL automatico e backup automatici.

Dopo il lancio il lavoro è la manutenzione, e per una banca si tratta soprattutto di date. I tassi hanno una data di revisione e un responsabile con nome e cognome, e lo stesso vale per tariffari e informative. Gli orari delle filiali cambiano durante le festività, le foto del personale diventano vecchie quando qualcuno se ne va, e un sito tenuto aggiornato mantiene il posizionamento nelle ricerche meglio di uno lasciato a sé stesso. Inserisci le date di revisione in un calendario condiviso e assicurati che più di una persona possa accedere e fare le modifiche.

Errori comuni da evitare nel sito web di una banca

Sui siti delle banche locali ricorrono sempre gli stessi pochi errori, e ognuno fa perdere una richiesta o crea lavoro per la compliance.

Quanto costa un sito web per una banca?

Quello che segue è il costo del sito istituzionale, non dei sistemi di core banking, che sono un contratto separato con un fornitore separato. Su Yola il sito parte gratis, e un piano a pagamento costa $9.95/mese quando vuoi un dominio tutto tuo, più pagine e gli strumenti di IA completi. I piani annuali includono un dominio gratuito per il primo anno.

Affidare la realizzazione all'esterno costa molto più del software. Un freelance o una piccola agenzia che realizza un sito simile costa spesso da qualche centinaio a un paio di migliaia di dollari, e le agenzie specializzate in istituti finanziari di solito chiedono ancora di più, con un contratto di manutenzione annuale.

Sii onesto con te stesso su dove sta il costo reale, però. Per una banca non è il software, è il ciclo di revisione: le ore che l'ufficio legale e la compliance dedicano ai testi sui tassi, alle informative e alle descrizioni dei prodotti. Creare il sito internamente non elimina quel costo. Cambia però ciò che succede quando un revisore rimanda una correzione, perché qualcuno in banca fa la modifica quel pomeriggio stesso invece di aprire un ticket con un'agenzia e aspettare una settimana per una riga.