Comment créer un site web de conseiller financier qui décroche le premier rendez-vous

En bref : comment créer un site web de conseiller financier

Ce guide couvre le côté cabinet d’un site web de conseiller financier : le domaine, un modèle de départ et les six pages que les visiteurs ouvrent vraiment, à savoir Accueil, Services, Notre approche, Honoraires, À propos et Contact. Il s’attarde sur la page des honoraires, car la préparation de la retraite, la gestion de placements et l’optimisation fiscale ne se lisent plus de la même façon dès qu’on sait si vous facturez un pourcentage des actifs, un forfait de conseil ou un tarif horaire. Les blocs prêts à l’emploi Services et Tarifs du créateur de site web Yola réunissent le nom du service, sa description et le montant, si bien qu’un changement d’honoraires se règle en quelques minutes d’édition plutôt que par une demande de modification.

La seconde moitié porte sur la façon de décrocher le rendez-vous. Vous ajoutez un court formulaire de demande d’appel découverte qui demande un numéro et une ligne sur la situation de la personne, sans rien de sensible. Vous placez votre enregistrement, votre Form ADV et vos certifications là où un prospect les voit, vous tenez à jour à la main une page d’ateliers et d’échéances fiscales, et vous choisissez la catégorie « Planificateur financier » sur votre fiche Google Business Profile pour qu’une recherche de conseiller rémunéré uniquement par honoraires puisse vous trouver. Suivez les dix étapes, faites relire les textes par la conformité, et le premier appel se fera avec quelqu’un qui sait déjà ce que vous faites et combien cela coûte.

Ce qu’il faut inclure

Fonctionnalités clés d’un site web de conseiller financier

Comment créer un site web de conseiller financier
en 10 étapes

Votre domaine, c’est ce que quelqu’un tape après qu’un collègue a prononcé votre nom au cours d’un dîner. Si vous exercez sous votre propre nom, enregistrez celui-ci, car c’est lui que les gens vont chercher. Si c’est le nom du cabinet qui figure sur votre brochure, vos cartes de visite et votre porte, prenez plutôt celui-là et gardez-le identique sur les trois. Ajouter une ville à la fin fonctionne si vous comptez rester au même endroit.

Prenez le .com. Évitez les tirets et les chiffres : un nom se répète à voix haute plus souvent qu’il ne se tape, et les deux se perdent en route. Utilisez la même orthographe sur votre fiche Google Business Profile, sur LinkedIn et partout où votre cabinet ou votre broker-dealer vous référence. Une précaution avant d’enregistrer quoi que ce soit : soumettez le nom à votre responsable de la conformité, car un domaine qui sonne comme une promesse de rendement est un problème que vous ne voulez pas voir inscrit dans votre adresse.

Le créateur de site web Yola vous permet de rechercher et d’enregistrer un domaine dans le même parcours que la création du site, et les formules annuelles incluent un domaine gratuit la première année.

Rien de tout cela ne demande de code. Avec Yola, vous modifiez vous-même les textes, remplacez les photos et déplacez les sections, comme dans un document. Quand une grille d’honoraires change le premier du mois, la page change le matin même, et non quand quelqu’un trouve le temps.

Répondez à quelques questions sur votre cabinet et le Créateur de site web IA de Yola vous renvoie un premier brouillon à retravailler. La formule gratuite propose une IA de base, et l’ensemble des outils IA est réservé aux formules payantes. Relisez chaque ligne de ce qui est généré : un texte automatique vous attribuera sans sourciller un titre que vous ne détenez pas ou une phrase qui ressemble à une garantie, et les deux deviennent votre problème dès leur mise en ligne. L’hébergement, un certificat SSL automatique et des sauvegardes automatiques sont inclus avec le site.

Partir d’un modèle conçu pour un cabinet de conseil financier, c’est modifier une page plutôt que la concevoir : les sections dont vous avez besoin sont déjà là, au lieu d’y penser après coup.

Partez d’un modèle

Modèles de site web pour conseiller financier

Six pages font presque tout le travail. Deux personnes arrivent sur le site d’un conseiller, et elles ne viennent pas du même endroit. La première vient de quitter son emploi et a un 401(k) qu’elle ne peut pas laisser là où il est : elle veut savoir ce que vous faites et si vous accompagnez des gens comme elle. La seconde en est à son troisième site de conseiller de la soirée et compare la façon dont chacun facture.

Limitez volontairement le nombre de pages. Chaque page en plus, c’est un texte de plus à relire la prochaine fois que vos honoraires ou vos mentions obligatoires changent, et ces six-là sont celles que les gens ouvrent vraiment. Commencez par ces pages, puis ajoutez le reste une fois le site en ligne :

Nommez votre travail comme le nomme la personne qui cherche. Quelqu’un qui vient de changer d’emploi cherche de l’aide pour transférer son 401(k), pas de la gestion de placements, et quelqu’un qui vient d’hériter cherche quoi faire d’un capital. Utilisez vos propres noms de services comme titres et placez la version en langage courant juste en dessous. Quand un service génère à lui seul un vrai volume de recherche, ce qui est souvent le cas de la préparation de la retraite, donnez-lui une page entière plutôt qu’une ligne dans une liste.

Faites ensuite ce que la plupart des sites de conseillers évitent : dites comment vous facturez. Pas une fourchette si large qu’elle ne veut rien dire, mais la vraie structure : un pourcentage des actifs avec les paliers détaillés, un forfait annuel de conseil, un tarif horaire, un forfait unique pour un plan, un abonnement mensuel, ou la combinaison que vous pratiquez réellement. Si vous avez un minimum par foyer, affichez le montant. Si vous n’en avez pas, dites-le aussi, car beaucoup de gens supposent qu’il existe et ne vous écrivent jamais.

Soyez tout aussi clair sur ce que vos honoraires ne couvrent pas. C’est là que cette page prouve son utilité. Les frais courants des fonds, les frais de dépositaire et de transaction, et toute commission sur l’assurance ou les rentes lorsque votre enregistrement l’autorise, restent en dehors de ce que vous facturez. Quelqu’un qui l’apprend au deuxième rendez-vous se souviendra que c’est vous qui le lui avez dit. Précisez si le premier échange est gratuit et combien de temps il dure. Une page qui répond à tout cela filtre mieux vos messages que n’importe quel formulaire, et les appels qui arrivent entrent directement dans le fond.

Deux remarques pratiques avant la mise en ligne. Vos formulations sur les honoraires doivent concorder avec le Form ADV Part 2A du cabinet : rédigez la page avec la brochure sous les yeux, envoyez-la à votre responsable de la conformité, et n’y mettez aucun chiffre de performance. Les blocs prêts à l’emploi Services et Tarifs de Yola présentent le reste en réunissant le nom du service, sa description et le montant. Le jour où une grille change, la mise à jour prend quelques minutes au lieu de passer par une demande que quelqu’un d’autre doit traiter.

Cette étape est plus difficile pour un conseiller que pour presque n’importe quel autre métier. Il n’y a pas de cuisine terminée à photographier, et les résultats dont vous êtes le plus fier appartiennent à vos clients : ce n’est pas à vous de les publier. La galerie se construit donc avec ce qui vous appartient vraiment.

Commencez par une vraie photo de vous, prise récemment, telle qu’on vous voit quand on passe la porte. Puis l’équipe, personne par personne, avec ce que chacun fait réellement. Puis le bureau : l’immeuble vu de la rue, la porte, où se garer, la salle où se tient un premier rendez-vous. Cette dernière série est plus utile qu’il n’y paraît : quelqu’un qui a accepté de venir doit encore vous trouver, et une photo de l’entrée fait la différence entre arriver serein et arriver avec neuf minutes de retard.

Ensuite, montrez la démarche plutôt que le résultat. Photographiez ou faites une capture des documents qu’un client finit par recevoir : un exemple de plan avec des chiffres fictifs, la synthèse d’une page, l’ordre du jour d’un rendez-vous de suivi. Si vous intervenez lors de sessions en entreprise ou animez un atelier à la bibliothèque, publiez-en des photos. Si vous avez écrit pour un journal local ou été cité quelque part, cela a aussi sa place ici, dans le respect des règles de votre cabinet sur les reproductions.

À éviter : la poignée de main, le graphique en barres qui monte, le couple qui marche sur la plage, les gratte-ciel au crépuscule. Tous les sites de conseillers de votre ville les ont, et quelqu’un qui en est à son troisième de la soirée y voit le signe que vous n’aviez rien de réel à montrer. Les résultats clients, les valeurs de portefeuille et les graphiques de performance n’ont rien à faire sur le site, et les témoignages sont soumis à des règles : demandez l’avis de votre responsable de la conformité avant qu’une citation de client n’approche une page. Nommez vos fichiers images d’après ce qu’ils montrent, entree-bureau-grand-rue.jpg plutôt que IMG_2210.jpg, et reprenez ces mots dans le texte alternatif pour que les photos puissent apparaître dans une recherche d’images locale. Le bloc prêt à l’emploi Galeries de Yola accueille la série, et avec une formule payante, le bloc Code personnalisé vous permet de mettre en page une galerie à votre façon.

Yola ne propose pas de réservation native, et pour un premier échange avec un conseiller, c’est de toute façon le bon format. Vous voulez une demande que vous pouvez lire avant de décrocher le téléphone, pas un inconnu qui s’inscrit tout seul jeudi à 16 h.

Cinq champs suffisent. Le nom, le meilleur numéro pour joindre la personne, le service qui l’amène, une ligne sur sa situation actuelle, et ses disponibilités pour un échange. C’est assez pour aborder l’appel en sachant s’il s’agit d’un transfert de 401(k), d’une personne veuve qui règle une succession ou d’un chef d’entreprise qui envisage une cession. Vous choisissez vous-même ces champs, car le formulaire de contact de Yola est personnalisable et non préconçu, et l’article d’aide sur le bloc Formulaires explique comment le configurer.

Indiquez sur le formulaire ce qu’il ne faut pas envoyer. Pas de numéros de compte, de soldes, de numéros de sécurité sociale ni de relevés en pièce jointe : un formulaire web n’est pas le bon canal pour cela, et une ligne au-dessus des champs évite qu’un prospect bien intentionné colle tout son patrimoine dans une zone de texte. Une demande envoyée est une prise de contact, pas une relation client. Yola envoie une confirmation automatique dès sa réception : soignez sa formulation pour qu’elle ne passe ni pour un conseil ni pour une acceptation, puis répondez le jour même. Quelqu’un qui vient de recevoir une indemnité de départ écrit à deux ou trois conseillers le soir même.

Si vous préférez afficher des créneaux en temps réel, un outil de prise de rendez-vous peut être intégré avec une formule payante, et le formulaire reste l’option pour ceux qui ne veulent pas choisir un horaire avant de vous avoir parlé.

Quelqu’un qui se demande s’il va vous rencontrer se pose deux questions à la fois : êtes-vous habilité à me conseiller, et qui vous rémunère ? Répondez aux deux sur la page d’accueil, dans un seul bloc, et non sur une page À propos à trois clics de là.

N’affichez que ce que vous détenez réellement, formulé comme l’exige l’organisme concerné. Si vous êtes enregistré comme investment adviser representative ou auprès d’un broker-dealer, nommez la société et indiquez votre numéro CRD pour que chacun puisse vérifier. Indiquez où consulter le Form ADV de votre cabinet et laissez les gens aller le lire. Si vous détenez une certification CFP, CFA ou CPA, affichez-la et utilisez-la comme le prévoient les règles de l’organisme qui la délivre, ce qui implique généralement le titre complet plutôt que des initiales isolées à côté de votre nom. Si vous agissez en tant que fiduciaire, dites-le clairement et précisez ce à quoi cela vous engage. Si votre situation est différente, ne laissez pas la page suggérer le contraire, car le lecteur qui s’est un peu renseigné vérifie exactement ce point.

Viennent ensuite les signaux plus discrets, qui comptent plus qu’il n’y paraît. Vos années d’exercice, et depuis combien de temps vous êtes dans ce cabinet. Si le cabinet dispose d’une assurance responsabilité civile professionnelle. Si vous êtes rémunéré uniquement par honoraires, par honoraires et commissions, ou à la commission, avec les mêmes mots que sur la page des honoraires. Placez une version courte de tout cela à côté du bouton de demande d’appel en plus du bloc, et mettez les mentions obligatoires et l’avertissement du cabinet dans le pied de page de chaque page.

La plupart des conseillers animent plus de sessions que leur site ne le laisse paraître. Des ateliers sur la retraite et la succession, une soirée à la bibliothèque, un déjeuner d’information chez un employeur dont vous voyez souvent le plan d’épargne, un webinaire sur les conversions Roth en novembre. Une seule page, tenue à jour, couvre tout cela, et elle sert aussi de première approche sans engagement pour quelqu’un qui n’est pas encore prêt à demander un appel.

Chaque entrée doit indiquer la date, l’heure de début, le lieu ou le lien de connexion, le prix éventuel et la façon de réserver sa place, qui renvoie vers votre formulaire plutôt que vers un outil de billetterie. Ajoutez sur la même page les dates qui ne sont pas des événements : la date limite de versement sur un IRA, la date butoir de fin d’année pour les retraits minimaux obligatoires, les périodes d’adhésion aux avantages sociaux chez les grands employeurs locaux, la date de déclaration. Ce sont les semaines où votre téléphone sonne de toute façon, et une page qui les mentionne le fait sonner une semaine plus tôt.

Yola n’a pas de bloc événements ou calendrier : il s’agit donc d’une page classique que vous modifiez à la main. Une fois la première entrée mise en forme, en ajouter une autre revient à copier une ligne et à changer quatre éléments. Laissez les sessions passées en ligne. Une année d’ateliers qui ont vraiment eu lieu en dit plus que n’importe quelle phrase sur votre engagement local. Une mise en garde : une invitation à un séminaire est une publicité comme tout le reste ici, et sa formulation passe par la conformité avec le reste du site.

Presque personne ne cherche un conseiller par son nom tant qu’on ne lui en a pas recommandé un. Le reste du temps, les gens tapent ce dont ils ont besoin et l’endroit où ils se trouvent : le pack local, ces trois fiches avec leurs petites épingles en haut des résultats, et les liens locaux juste en dessous sont l’endroit où l’on vous trouve, ou pas. La fonctionnalité Site web optimisé pour le SEO de Yola s’occupe du côté technique de vos pages. Les textes sont à votre charge, et la fiche se gère directement sur Google.

Avant d’annoncer que le site est en ligne, parcourez-le sur votre smartphone comme le ferait un prospect, assis dans un parking avec une seule barre de réseau. Touchez le numéro et vérifiez que l’appel se lance. Envoyez-vous une demande d’appel et lisez la confirmation reçue en entier, y compris la formulation validée par votre responsable de la conformité. Comptez ensuite le nombre de touchers nécessaires pour aller de la page d’accueil à la page des honoraires.

Les sites Yola sont optimisés pour le mobile et responsives : la mise en page s’adapte d’elle-même entre smartphone et ordinateur portable, et chaque site bénéficie d’un certificat SSL automatique et de sauvegardes automatiques. Vérifiez la vitesse de chargement des pages qui font le travail : l’accueil, les services, les honoraires et le contact.

Ensuite, il s’agit d’entretien, et pour un conseiller, l’essentiel dépend de dates que vous suivez déjà. Quand la brochure du cabinet fait l’objet de sa mise à jour annuelle, relisez la page des honoraires en regard la même semaine. Quand une grille d’honoraires change, la page change le jour même et non au trimestre suivant. Quelqu’un rejoint l’équipe : une photo et une biographie sont publiées, et vous en profitez pour vérifier l’année des mentions obligatoires. Vingt minutes par mois suffisent, et un site qui évolue conserve mieux son classement qu’un site que personne n’a ouvert depuis la dernière relecture.

Les erreurs à éviter sur un site web de conseiller financier

Ce sont toujours les mêmes erreurs qui reviennent sur les sites de conseillers, et la plupart vous coûtent un premier rendez-vous dont vous n’entendez jamais parler.

Combien coûte un site web de conseiller financier ?

Sur Yola, le site démarre gratuitement, et une formule payante coûte 9,95 $/mois dès que vous voulez votre propre domaine, plus de pages et l’ensemble des outils IA. Les formules annuelles incluent un domaine gratuit la première année. Comparé à une seule mission de conseil, c’est une goutte d’eau dans votre budget.

Confier la création d’un site comparable à un prestataire coûte souvent de quelques centaines à deux ou trois mille dollars, et les agences spécialisées dans les sites de conseillers facturent généralement encore plus, avec un abonnement mensuel à la clé et une mise en page qu’un prospect a peut-être déjà vue sur deux autres sites de conseillers le même soir.

C’est le second chiffre qu’il faut surveiller, car le site d’un conseiller évolue selon un calendrier. La brochure fait l’objet de sa mise à jour annuelle, des honoraires changent, quelqu’un rejoint l’équipe, une mention doit être reformulée après une relecture. Si chacune de ces modifications passe par un e-mail à une agence, soit vous payez à chaque fois, soit vous arrêtez discrètement de les faire, et une page des honoraires qui ne correspond plus à votre brochure est un vrai problème, pas un simple détail esthétique. En le créant vous-même, la correction que votre responsable de la conformité renvoie le mardi matin est en ligne le mardi après-midi.